Observatorio de información y Publicaciones

Resumen:La importante digitalización de los servicios financieros en un corto período de tiempo ha llevado a una demanda urgente de contar con sistemas de toma de decisiones de riesgo crediticio autónomos, transparentes y en tiempo real.

Resumen: La recursividad en RMCTS se basa en calcular políticas posteriores optimizadas en cada estado del juego en el árbol de búsqueda, comenzando desde las hojas y volviendo a la raíz. Aquí utilizamos la política posterior explorada en “Búsqueda de árbol de Monte-Carlo como optimización de políticas regularizadas” (Grill, et al.).

Resumen: Los experimentos de la Fase I validan el sustrato de medición y gobernanza en condiciones controladas. CAL-EXP-3 valida la infraestructura de medición (cálculo Delta p, seguimiento de varianza); Las pruebas de estrés separadas confirman correctamente los activadores de gobernanza cerrados por fallas en condiciones fuera de límites. No se hacen afirmaciones de convergencia o capacidad.